“世界投资者周”是由国际证监会组织(IOSCO)开展的全球性投资者教育和保护活动。现公司开展“2024 年世界投资者周”活动，重点围绕深入贯彻党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神和新“国九条”部署要求开展宣传活动。

本次为各位投资者分享风险提示案例《营销宣传要适当，执业资格不可少》

图片来源：中国投资者网-知识普及栏目

投资者张某投诉A公司虚假宣传、夸大收益，要求全额退款。A公司以公司规定及协议内容为理由拒绝退款。双方对赔偿金额无法达成一致意见，遂向中证资本市场法律服务中心申请调解。  

工作站调解员通过调查发现A公司给投资者发送的历史业绩均为投资顾问真实案例，且每条案例后都有“过往业绩不代表未来，股市有风险，投资需谨慎”的风险提示。但是A公司投资顾问叶某在2022年11月份至2023年1月5日为投资者张某提供投资顾问服务的期间，没有在中国证券业协会注册相应执业资格。 

调解员向双方当事人解释，A公司虽然以过往业绩进行营销宣传，如果使用真实案例，且有相应风险提示，并没有违反相关法律法规。但是根据《证券投资顾问业务暂行规定（2020年10月修订）》第七条规定：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。最后，A公司认识到自己的问题，同意给投资者退还全部服务费，双方达成和解。 

投资者应根据个人的风险承受能力，选择适当的产品，不能盲目轻信网络宣传；投资咨询公司应完善员工培养机制，提升投顾专业能力，强化自身内控管理，合规稳健经营。